Curso de capacitación antilavado para la industria Fintech.

Estimados clientes y amigos;

Es nuestro placer informarle que el 27 y 28 de Julio de 2017 impartiremos en la Ciudad de México nuestro curso de capacitación para el establecimiento de un programa anticorrupción y de gestión de riesgos antilavado para la industria Fintech.

La tecnología está en todos lados. A diario, vemos innovaciones digitales que nos simplifican la vida; no obstante, a veces la forma en que funcionan no está del todo claro, ya que a diferencia de los modelos tradicionales, estos se encuentran en la red, es decir, existe, pero no son tangibles.

El ramo financiero no podía ser la excepción, ya que en los últimos años, la prestación de los servicios financieros ha apostado por la tecnología, dando lugar a un nuevo mercado denominado Fintech (por su acrónimo en inglés finance technology).

Jorge Ortiz, presidente y CEO de la Asociación Fintech México, calcula que en 2016 existían 170 empresas de este tipo en el país, y se espera que su número ascienda a 200 para el 2017 (Rodrigo Riquelme, El Economista, 7/V/2017).

Con estas cifras, resulta lógico el inicio de una corriente preocupada por la existencia de un marco jurídico capaz de regular a las Fintech, provocando que en marzo de 2017 se presentara el ANTEPROYECTO DE LEY DE TECNOLOGÍA FINANCIERA (LTF).

En primer término, se prevé que para operar como una institución de tecnología financiera (IFT), capaz de ofrecer y realizar operaciones con el público en general será necesario obtener una autorización otorgada por la CNBV, previo acuerdo del Comité respectivo.

Para obtener dicha autorización, las solicitantes deberán constituirse como sociedades anónimas o de responsabilidad limitada.

Dentro de la ley están contempladas tres tipos de IFT (como regla general, todas deben celebrarse mediante interfaces, páginas de Internet o cualquier otro medio de comunicación electrónica):

  • Las de financiamiento colectivo o crowdfunding: son las que lleven a cabo actividades destinadas a poner en contacto a inversionistas que deseen otorgar financiamiento a  los solicitantes
  • Las de fondos de pago electrónico: serán los consistentes en la emisión, administración, redención y transmisión de fondos de pago electrónico
  • Las de administración de activos virtuales: estas podrán poner en contacto a terceros con la finalidad de facilitar la compra, venta o cualquier otra enajenación de activos virtuales; comprar, vender o enajenar activos virtuales por cuenta propia o de clientes; recibir activos virtuales para realizar transferencias o pagos a una persona física o moral

Para efectos de la ley, todas las operaciones únicamente se realizarán en moneda nacional o en algún activo virtual, siempre que sea reconocido como tal por el Banco de México.

Además, cabe destacar que la iniciativa señala que ni el gobierno federal ni las entidades de administración pública paraestatal podrán responsabilizarse o garantizar los recursos de los clientes, es decir, que el Instituto de Protección al Ahorro Bancario no garantizaría ninguna obligación.

Otro de los candados previstos es que las IFT estarán obligadas tanto a recibir como a entregar los recursos de sus clientes mediante una entidad financiera, ya sea con depósitos o transferencias a una cuenta dentro de una entidad financiera; no obstante, la CNBV podrá  autorizar operaciones en efectivo con los clientes, siempre que se apeguen a los casos y los límites establecidos en las disposiciones de carácter general.

Con esto, se pretende reducir el riesgo de mal uso de los recursos de los clientes de las ITF.

¿Cual es la importancia de asistir a este curso?

El anteproyecto de LTF publicado en el sitio web de la asociación FinTech México permite adelantar que la industria Fintech será regulada en materia de prevención de lavado de dinero conforme a las prácticas que actualmente aplican para el sistema financiero conforme al artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito por lo que, una vez aprobada la Ley, se emitirán Disposiciones de Carácter General en materia antilavado.

Las IFT estarán obligadas a establecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar  actos, omisiones u operaciones que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperación de cualquier especie para la comisión de los delitos de financiamiento al terrorismo y/o los relacionados con operaciones con recursos de procedencia ilícita (lavado de dinero).

También estarán compelidas a presentar ante la CNBV los reportes sobre las operaciones relacionadas con la posible comisión de los delitos señalados anteriormente que efectúen con sus clientes (operaciones inusuales o relevantes), así como sobre aquellas que realicen los miembros de su consejo de administración, directivos, funcionarios, empleados y apoderados (operaciones internas preocupantes).

 

Por ello resulta indispensable que los integrantes de la industria Fintech comiencen a capacitarse en el marco de prevención de lavado de dinero que probablemente deberán adaptar a su operatividad basándose en la adecuada gestión de riesgos; de hecho la meta puede extenderse hacia el desarrollo e implementación de un protocolo de Gobierno Corporativo, con ello podrán también hacerle frente a la Ley Antilavado y a la responsabilidad penal de las personas morales, así como diversos ordenamientos jurídicos y políticas nacionales y extranjeras para poder desarrollar un protocolo de cumplimiento adecuado y así evitar sanciones y blindar la operatividad de empresas y organizaciones.

¿Ha analizado el impacto por enfrentar una investigación interna por corrupción, inside trading, lavado de dinero, willful blindness, pagos facilitadores, la ausencia de un business continuity plans y manejo de daños así como los posibles delitos y problemas correlacionados?

¿A quién está dirigido el curso?

El curso está dirigido a empresarios, abogados, contadores públicos, contralores, Oficiales de Cumplimiento, CEOS, CFOS, Directores Jurídicos, sujetos obligados conforme a lo dispuesto por el Artículo 17 de la Ley Antilavado y público en general.

 

Nuestra meta es que los participantes adquieran los elementos básicos para ejecutar un análisis de riesgos sobre su negocio que le permita redactar manuales de operación, matrices de riesgo, investigaciones de debida diligencia y demás requisitos de un programa anticorrupción y antilavado robusto y enfocado a la operatividad del negocio.

Temario:

Modulo I.

I.I. Aspectos generales de la Prevención de Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo

I.II. Análisis del escenario que enfrenta el empresariado que opera en México.

I.III. Régimen de prevención y combate del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sistema financiero mexicano

I.IV. Oficial de cumplimiento, auditor, integrantes del Comité de Comunicación y Control

I.V. La Responsabilidad Penal de las empresas.

I.VI. ¿Como desarrollar un programa de prevención de lavado de dinero?

Modulo II.

II.I. ¿Que originó la creación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita?

II.II. Entendiendo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

II.III. ¿Como saber si una empresa o profesionista califica como sujeto obligado conforme al listado de las actividad vulnerables?

II.IV. Principales obligaciones de hacer y de no hacer en materia antilavado

II.V. Investigación de Debida Diligencia.

II.VI. La importancia de un Manual interno antilavado.

II.VII. Medidas para optar un régimen simplificado en prevención de lavado de dinero

Reactivos

El curso será impartido por Salvador Mejía, Socio Director de ASIMETRICS y Aglaé Ordoñez, Directora de Proyectos Especiales.

El curso tendrá una duración total de 10 horas y su costo será de $6,000 MXP (más impuestos) por persona y extenderemos constancias de asistencia correspondientes a los participantes.

La seguridad de nuestros asistentes es un aspecto de lo más importante para nosotros; por tal motivo quienes requieran inscribirse deberán enviarnos un correo a info@asimetrics.net adjuntando su CV con fotografía.

Quedamos a sus órdenes.

Curso de capacitación en Prevención de Lavado de Dinero y Anticorrupción en Zacatecas.

Es nuestro placer informarles que el Viernes 25 agosto de 2017 impartiremos en la Ciudad de Zacatecas nuestro curso de capacitación “Establecimiento de un programa anticorrupción y de gestión de riesgos antilavado para la protección de empresas y organizaciones”

¿Cual es la importancia de impartir este curso?

La trascendencia del curso está en explicar y entender los precedentes, motivos y contexto actual de los principales conceptos de la Ley Antilavado, el Compliance Fiscal, los artículos 421 y 422 del Código Nacional de Procedimientos Penales relativos a la responsabilidad penal de las personas morales, así como diversos ordenamientos jurídicos y políticas nacionales y extranjeras para poder desarrollar un protocolo de cumplimiento adecuado y así evitar sanciones y blindar la operatividad de empresas y organizaciones.

¿A quién está dirigido el curso?

El curso está dirigido a empresarios, abogados, contadores públicos, contralores, Oficiales de Cumplimiento, CEOS, CFOS, Directores Jurídicos y público en general pero en especial para aquellas personas que realizan operaciones consideradas como actividades vulnerables conforme a lo dispuesto por el Artículo 17 de la Ley Antilavado.

¿Cuál es el contexto del curso?

Hoy día ninguna empresa en México puede operar sin implementar un protocolo de gobierno corporativo que le garantice que podrán hacerle frente a los cuatro puntos de conflicto que tenemos detectados para el 2017:

1. El endurecimiento de las políticas de la Office of Foreign Assets Control para incluir a empresas y nacionales mexicanos que presenten cualquier vinculación con la delincuencia organizada.
2. La responsabilidad penal de las empresas contenida en los artículos 421 y 422 del Código Nacional de Procedimientos Penales.
3. El aumento en las investigaciones por operaciones con recursos de procedencia ilícita derivado de la evaluación realizada a México por el Grupo de Acción Financiera Internacional.
4. El bloqueo “preventivo” de cuentas a cargo de los bancos.

De igual forma debemos señalar que en México el fenómeno de la corrupción ha gozado de un campo fértil debido a que no fue sino hasta fechas recientes que se comenzaron a analizar y aprobar algunas propuestas para su prevención y combate, casi todas desde los “think tanks” de la iniciativa privada. Sin embargo, la mayoría de las herramientas caen en un error sistemático: le adjudicaban la mayor parte de la culpa y/o responsabilidad a los funcionarios públicos dejando prácticamente libre del escrutinio al empresariado obviando con ello los principios elementales de la Administración de Riesgos, en particular el riesgo de corrupción y asumiendo esta tarea como un costo administrativo.

Esta visión del problema nos llevó a concluir que al estar radicada la corrupción en el sector público esta se presentaba al interior de una empresa como“hechos aislados”; por ello las corporaciones decidieron no solo dotar a las áreas de cumplimiento con los recursos mínimos sino que además su personal difícilmente tenía la experiencia suficiente como para enfrentar a una investigación interna por corrupción, inside trading, lavado de dinero, willful blindness, pagos facilitadores, business continuity plans y manejo de daños así como los posibles delitos y problemas correlacionados.

¿Que aprenderán los asistentes?

Aprenderán cómo es que las empresas en México deben auxiliarse de  políticas de gobierno corporativo que les permita enfrentar, de manera concreta, los siguientes riesgos:

1. La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
2. El Código Nacional de Procedimientos Penales.
3. Inclusión en la lista negra de la Unidad de Inteligencia Financiera.
4. El impacto reputacional.
5. Inclusión en las listas negras de la Office of Foreign Assets Control.
6. El “bloqueo preventivo” a cargo de los Bancos.
7. El De-risking.
8. Tratamiento de Operaciones Preocupantes Internas.
9. Programas de gestión del riesgo de corrupción en el ámbito empresarial.
10. Compliance Fiscal.

Nuestra meta es que los participantes adquieran los elementos básicos para ejecutar un análisis de riesgos sobre su negocio que le permita redactar manuales de operación, matrices de riesgo, investigaciones de debida diligencia y demás requisitos de un programa anticorrupción y antilavado robusto y enfocado a la operatividad del negocio.

Temario:

Modulo I.

I.I. Mitos y realidades de la prevención de lavado de activos.
I.II. ¿Que originó la creación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita?
I.III. ¿Cómo se lava el dinero en México?
I.IV. Análisis del escenario que enfrenta el empresariado que opera en México.
I.V. La Administración de Riesgos en Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo.
I.VI. ¿Como desarrollar un programa de prevención de lavado de dinero?

Modulo II.

II.I. Entendiendo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
II.II. ¿Como saber si una empresa o profesionista califica como sujeto obligado conforme al listado de las actividad vulnerables?
II.III. Principales obligaciones de hacer y de no hacer en materia antilavado.
II.IV. Investigación de Debida Diligencia.
II.V. La importancia de un Manual interno antilavado.
II.VI. Medidas para optar un régimen simplificado en prevención de lavado de dinero.

Modulo III.
III.I Elementos para enfrentar la Responsabilidad Penal de las empresas.

Módulo IV. Compliance Fiscal
IV.I. Repercusiones Fiscales de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en los contribuyentes con actividades empresariales

El curso será impartido por Salvador Mejía, Socio Director de ASIMETRICS, Gerardo Mandujano, Director de la práctica de Compliance Fiscal y Aglaé Ordoñez, Directora de Proyectos Especiales.

El curso tendrá una duración de 8 horas y su costo es de $3,300 MXP (más impuestos) por persona y extenderemos las constancias de asistencia correspondientes a los participantes.

La seguridad de nuestros asistentes es un aspecto de lo más importante para nosotros; por tal motivo si usted quiere inscribirse deberá enviarnos un correo a info@asimetrics.net adjuntando su CV con fotografía.

Seminario de preparación para el examen de Oficiales de Cumplimiento en la Ciudad de México.

Excelsior

Es nuestro placer informarles que los días 3, 4, 5, 6 y 7 de Octubre de 2016 impartiremos nuestro seminario en prevención de lavado de dinero en la Ciudad de México el cual será implementado bajo la estructura del examen de certificación de auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo a cargo de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.

¿Cual es el valor agregado de este seminario?

El contenido abarca los aspectos que, a juicio de la CNBV, garantizan que aquellas personas que son responsables del cumplimiento de obligaciones en materia antilavado “cuentan con los conocimientos necesarios en materia de PLD/FT de conformidad con los más altos estándares internacionales, para el ejercicio de sus funciones” ya sean oficiales de cumplimiento, auditores externos y/o cualquier otro profesional en la materia. Por tal motivo se constituye como un excelente método de estudio para conocer la materia y poder asesorar a clientes y/o optimizar las políticas de Compliance dentro de una empresa que deba dar cumplimiento a obligaciones derivadas de la Ley Antilavado desde una perspectiva teórica, jurídica y operacional sin importar si no se está obligado a certificarse.

Es importante señalar que implementación de este seminario tendrá como fundamento la perspectiva de administración de riesgos y que los expositores, lidereados por nuestro Socio Director, tienen experiencia probada en el campo antilavado de más de 16 años adquirida en los sectores gubernamental, financiero y económico, esto permitirá a los asistentes el ir más allá del simple repaso del temario liberado por la CNBV.

La duración es de 25 horas a impartir en cinco días consecutivos y tiene un costo de $20,000 MXP (más impuestos) por persona.

Sin embargo, estamos en posibilidad de ofrecer un descuento del 15% a los integrantes de la Barra Mexicana de Abogados así como para nuestros clientes recurrentes y grupos de 3 o más personas.

El temario se integra de la siguiente manera:

Módulo I: Aspectos generales de la Prevención de Lavado de Dinero y el Financiamiento al Terrorismo.

I.I. Discusión de los elementos que rodean al examen de la CNBV.

Módulo II: Estudio del temario y guías oficiales de la CNBV.

II.I.: El lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
II.II.: Organismos y foros internacionales que participan en la prevención del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
II.III.: Prevención y combate al lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sistema financiero mexicano.
II.IV.: Régimen de prevención y combate del lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en el sistema financiero mexicano.
II.V.: Detección y gestión de riesgos en materia de prevención de lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
II.VI. Auditoría en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
II.VII.: Oficial de cumplimiento, auditor, integrantes del Comité de Comunicación y Control.
II.VIII.: Nociones de la Ley Federal para la prevención e identificación de operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Modulo III: Examen interno.

La seguridad de nuestros asistentes es un aspecto de lo más importante para nosotros y por tal motivo no hacemos público el lugar donde se llevará a cabo el evento sino hasta que finalice el proceso de admisión.

Si usted quiere inscribirse deberá enviarnos un correo a  info@asimetrics.net adjuntando su CV con fotografía.

CURSO DE CAPACITACIÓN EN PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

8DCF43F1-BB04-4853-BE49-0894AD6EC20B

Fecha: Sábado 10 de octubre de 2015

Lugar: Ciudad de México 

Informes: info@asimetrics.net   

Duración: 5 horas

Costo por participante: $4,175 Pesos más impuestos

Modalidad: Presencial

Objetivo: Entender la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita para poder desarrollar un protocolo de cumplimiento adecuado.

Al finalizar el curso el participante tendrá los elementos para ejecutar un análisis de riesgos sobre su negocio que le permita redactar manuales de operación, matrices de riesgo, investigaciones de debida diligencia y demás requisitos de un programa antilavado robusto y enfocado a la operatividad del negocio.

Dirigido a: Empresarios, Abogados, Contadores, Periodistas, Contralores, Oficiales de Cumplimiento, CEOS, CFOS, Directores Jurídicos  y público en general, en especial aquellas personas que realizan operaciones consideradas como actividades vulnerables conforme al artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Expositor: Salvador Mejía Álvarez

Es Licenciado en Derecho por la Universidad Nacional Autónoma de México y tiene estudios de especialización en México y Estados Unidos en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo así como de Inteligencia y Contrainteligencia.

Salvador es Catedrático del Instituto Nacional de Ciencias Penales y colaborador del noticiero Segunda Emisión de Noticias MVS, de la revista IDC así como analista invitado para diversos medios de comunicación nacionales y extranjeros; de igual forma es expositor para la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS), asociaciones empresariales y para agencias gubernamentales de México y de los Estados Unidos.

Requerimientos: los asistentes podrán llevar laptops y/o tabletas electrónicas para realizar ejercicios investigaciones de debida diligencia en tiempo real, desarrollo de matrices de riesgo y manuales antilavado.

Temario:

I. Mitos y realidades de la prevención de lavado de activos

I.I. ¿Que originó la creación de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de procedencia ilícita?

I.II. ¿Cómo se lava el dinero en México?

I.III. Análisis del escenario que enfrenta el empresariado que opera en México

II. Entendiendo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita 

II.I. ¿Como saber si una empresa o profesionista califica como sujeto obligado conforme al listado de las actividad vulnerables?

II.II. Principales obligaciones de hacer y de no hacer en materia antilavado

II.III. La importancia de un Manual interno y la investigación de Debida Diligencia 

III. La Administración de Riesgos en Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo

III.I. ¿Como desarrollar un programa de prevención de lavado de dinero y seguir generando ingresos?

III.II. Medidas para optar un régimen simplificado en prevención de lavado de dinero

CATÁLOGO DE SERVICIOS

PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

Desarrollo de investigaciones de due diligence a tres niveles

Capacitación personalizada de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

Asesoría para el Oficial de Cumplimiento y para el Comité de Comunicación y Control

Evaluación de políticas internas, de protocolos, de tratamiento de personas políticamente expuestas y de listas negras

Análisis y redacción de manuales en prevención de lavado de dinero personalizados

Asesoría para implementación de Unidades de Inteligencia Financiera y Patrimonial

Asesoría en materia de inteligencia estratégica

Monitoreo global de tipologías, mejores prácticas y listas negras

Asistencia para la atención de auditorías reguladoras

Asesoría para implementar y calibración de sistemas automatizados

Asesoría en investigaciones de operaciones preocupantes internas


 

PREVENCIÓN E INVESTIGACIÓN DE FRAUDES

Asesoría sobre la Ley Contra las Prácticas Corruptas en el Extranjero

Investigación de crímenes financieros


 

GOBIERNO CORPORATIVO

Revisión y elaboración de políticas individuales

Asesoría jurídica y auditoría legal

Monitoreo de cambios legislativos e Impacto regulatorio

Desarrollo y ejecución de planes de continuidad de negocios y de recuperación de desastres

Manejo de crisis legales, políticas y mediáticas.

ley-federal-para-prevencion..