¿Por qué debe importarle el lavado de dinero a Cosme Fulanito?

El blanqueo de capitales, sin menoscabo de su magnitud, se resume en una idea: el lavar dinero es intentar difuminar el origen ilícito de cualquier recurso, ya sea en dinero, derechos o bienes ya que estos provienen directa o indirectamente de la comisión de un delito y no puede acreditarse su procedencia legítima.

Desde la adición de México al GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) en el año 2000, pero sobre todo después de la evaluación mutua efectuada a México en el año 2008, las autoridades mexicanas se vieron obligadas a implementar un marco regulatorio sólido para combatir el lavado de dinero que fuera más allá del sistema financiero, es decir, un marco regulatorio para el sistema económico ya que a nivel internacional los Designated Non-Financial Businesses and Professions (DNFBPs) o Gatekeepers habían sido regulados desde hacia ya varios años.

¿Por qué debe importarle esto a Cosme Fulanito?

Por una parte, este delito está descrito en el artículo 400 bis del Código Penal Federal con una pena que va desde los cinco hasta los quince años de prisión.

Dicho presupuesto legal no solo contempla al autor material del delito sino también al intelectual, mejor conocido como prestanombre o testaferro. Entonces, cualquier persona que adquiera, enajene, administre, custodie, posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé o reciba recursos producto de una actividad ilícita.

Aunado a la legislación penal, la legislación financiera ha establecido una serie de normas estrictas para prevenir, detectar, frenar y desalentar el blanqueo de capitales a través de las instituciones bancarias; asimismo, en 2012 se promulgó la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como ley antilavado, para vigilar las actividades económicas, fuera del sistema financiero, proclives al lavado de dinero.

La ley antilavado se inspira en el catálogo de DNFBPs propuesto por los norteamericanos y contempla, entre otros, a:

  • La compra y venta de inmuebles y vehículos
  • La renta de viviendas
  • La prestación de servicios profesionales (abogacía, contaduría, administración de empresas, etc.)
  • Los préstamos y créditos

Como se aprecia en el listado, estas actividades forman parte del día de cualquier persona (como lo es Cosme Fulanito) o empresa; no obstante, el desconocimiento de la ley antilavado es monumental en diversos sectores económicos, por lo tanto, representa una posibilidad real de incumplir sus disposiciones, provocando no solo la aplicación de una cuantiosa multa sino también un escenario en el que la reputación comercial y/o personal se vea afectada al asociarse con el lavado de dinero, como la exposición del candidato presidencial Ricardo Anaya.

Además de las problemáticas anteriores, estar involucrado en la posibilidad de un esquema de lavado de dinero también puede extender sus consecuencias fuera del país, incitando al congelamiento de capitales, confiscación de bienes, incorporación a las listas negras de la Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EUA tal como sucedió con el futbolista Rafael Márquemz y el cantante Julión Álvarez quienes no solo enfrentan el congelamiento de cuentas bancarias sino algo pocas veces visto: su “muerte digital” ya que sus sitios web se encontraban alojados en servidores norteamericanos y, en el caso de Julión Álvarez, la eliminación de su música en las plataformas de streaming.

Otro factor de riesgo a enfrentar es que, derivado de la evaluación mutua del GAFI a México de 2017, el Servicio de Administración Tributaria salió mal parado, ello podrá generar un aumento de las visitas de inspección a las llamadas actividades vulnerables contenidas en el artículo 17 de la ley antilavado con la correspondiente imposición de multas.

En ese entendido, el mejor aliado para evitar que nuestro negocio o profesión sea utilizada, incluso sin nuestra complicidad, para lavar dinero, es el conocimiento activo de las obligaciones relativas a la ley antilavado: más vale prevenir que lamentar y eso es algo que cualquier mujer y hombre de negocios en México no puede dejar de atender.

Be the first to comment on "¿Por qué debe importarle el lavado de dinero a Cosme Fulanito?"

Deja un comentario.

Tu dirección de correo no será publicada.


*